MLRO-Strategie 2025+: Wie du mit S+P Compliance Services Kosten, Haftung und Regulierungsdruck meisterst

🔍 Einleitung: Warum 2025 zum Gamechanger wird

Der Druck auf Geldwäschebeauftragte (MLROs) wächst massiv:
Mit der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), der Aufsicht durch die AMLA ab 2025 und den neuen Auslegungshinweisen der BaFin ändert sich die Spielweise grundlegend.

Doch diese Entwicklung ist keine Bedrohung, sondern eine Chance:
➡️ Für mehr Effizienz
➡️ Für smarte Outsourcing-Modelle
➡️ Und für die gezielte Risikominimierung

S+P Compliance Services bietet dir dafür maßgeschneiderte Lösungen – praxisbewährt, regulatorisch auf dem neuesten Stand und mit klarer Kostenstruktur.

⚖️ Was sich regulatorisch ändert – und was das für dich bedeutet

Bisherige Regelung	Neue Regelung
Aktualisierungszyklen für Hochrisikokunden: alle 2 Jahre	Neu: jährlich
Kein EU-weiter Standard	Neu: Harmonisierung durch AMLR + AMLA-Prüfung
BaFin: nationale Aufsicht	Neu: + AMLA mit direkter Prüfungskompetenz auf EU-Ebene
Kein EU-weiter Standard zur UBO-Ermittlung	Neu: Verpflichtende Multiplikation der Beteiligungsquoten entlang der Kette zur Ermittlung des UBO

📋 BaFin- und AMLA-Prüfung: Was 2025 im Fokus steht

Transparenz bei Verdachtsmeldungen

Qualifikation und Unabhängigkeit der MLROs

Dokumentation der Risikoklassifizierung

Wirksamkeit von KYC- und Monitoring-Prozessen

Mit den S+P Compliance Monitoring hast du alle Nachweise zentral verfügbar – inklusive automatisierter Audit-Trails und Schulungshistorie.

🧠 Strategie-Matrix: Welche Lösung passt zu deinem Unternehmen?

Unternehmensgröße / Umsatz	Empfohlene Lösung
< 50 Mio. €	S+P MLRO-as-a-Service
50–100 Mio. €	Hybrid-Modell: Interne Koordination + S+P als Spezialist
> 100 Mio. €	Interner MLRO + externe Fachexpertise von S+P

💡 S+P-Tipp – Maßgeschneiderte MLRO-Expertise für dein Institut

Besonders Banken und Wertpapierinstitute profitieren von S+P Compliance Services.

🤖 Zukunftssicher durch Technologie

S+P integriert ab 2025:

KI-basierte Transaktionsmustererkennung

Risikoscoring-Engines für Kundengruppen

Prädiktive Analyse für KYC-Auffälligkeiten

Dein Vorteil:
Du bekommst eine Compliance-Architektur, die sowohl nationale als auch EU-weite Anforderungen erfüllt – skalierbar, sicher und prüfungsstark.

🧭 Handlungsempfehlung für 2025

Ziel	Empfohlene Maßnahme mit S+P
Kosten senken, ohne Qualitätseinbußen	Wechsel zu externem MLRO mit Full-Service
Fit für AMLR, BaFin, AMLA	Toolgestützte Compliance mit Prüfungsresistenz
Ressourcen entlasten	Outsourcing kritischer Funktionen
Reputationsrisiken vermeiden	Zertifizierte Schulungen + transparente Dokumentation

🚀 Fazit: Mach 2025 zum Compliance-Vorsprung

S+P Compliance Services macht dich nicht nur AML-konform –
sondern hilft dir, Effizienz zu steigern, Haftungsrisiken zu senken und gleichzeitig deine Organisation zu professionalisieren.

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