BaFin-Strategie 2026–2029: Was auf dich zukommt Die BaFin hat ihre strategische Ausrichtung für die Jahre 2026 bis 2029 festgelegt – mit klarer Vision, präziser Mission und zehn gleichrangigen Zielen. Für dich als Marktteilnehmer:in heißt das vor allem mehr Transparenz, stärker risikoorientierte Aufsicht und konkrete Schwerpunkte bei Cyber,...
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ESG-Risikopläne in der Praxis: So erfüllst du Art. 449a CRR sicher und konsistent Kurz gesagt: Mit dem Omnibus-Paket will die EU Nachhaltigkeits-Pflichten vereinfachen – weniger Datenpunkte, kleinerer Anwendungsbereich, mehr Proportionalität. Die BaFin begrüßt das grundsätzlich, fordert aber mehr Konsistenz zwischen Transitionsplänen (CSRD/CSDDD)...
1. Why the Topic is Important Now With the publication of the WpI MaRisk 2025 and the SREP Guidelines of the EBA/ESMA (EBA/GL/2022/09, ESMA35-42-1470), liquidity management is becoming more of a focus for supervision. The Bundesbank is currently sending questionnaires on liquidity management to all securities institutions – with a submission...
Compliance as a Managed Service: Auslagerung von Compliance-Aktivitäten In der heutigen, sich rasant verändernden Regulierungslandschaft ist Compliance längst keine reine Pflichtübung mehr. Für Unternehmen, die in den deutschen oder europäischen Markt eintreten oder hier bereits tätig sind, werden die regulatorischen Anforderungen immer komplexer...
AT 4.3.3 WpI MaRisk – Schlankes Risikomanagement & wirksame Stresstests AT 4.3.3 regelt, wie Du Risiken identifizierst, bewertest und durch Stresstests absicherst.Für kleine Institute bedeutet das: Du kannst hier viel vereinfachen – solange Deine Wesentlichkeitsprüfung (siehe Artikel 2) solide ist.Mittlere Institute haben etwas mehr Pflichten,...
WpI MaRisk BTO 1 – Organisation des Handels effizient, risikobewusst & prüfungssicher gestalten BTO 1 regelt, wie der Wertpapierhandel organisatorisch aufgestellt sein muss, um Interessenkonflikte zu vermeiden und Marktmissbrauch zu verhindern. Für kleine Wertpapierinstitute gilt: klare Rollen, einfache Abläufe, lückenlose Dokumentation.Mittlere...
MaRisk 2025 Update: Das ändert sich jetzt für kleine und mittlere Wertpapierinstitute Die BaFin hat im Mai 2025 das neue Rundschreiben WpI MaRisk veröffentlicht. Damit gibt es erstmals eine eigenständige MaRisk-Regulierung für Wertpapierinstitute, die sich gezielt an kleine und mittlere Institute richtet.Für Dich als Geschäftsleiter:in, Compliance...
Delegation: Wer muss was tun? Delegation bedeutet die zielgerichtete Übertragung von Aufgaben, Kompetenzen und Verantwortung – jedoch nicht der Führungsverantwortung. Wer erfolgreich delegieren will, muss wissen: Was, an wen, wie und warum. Eine effektive Delegation spart Zeit, fördert Mitarbeiterkompetenz und schafft Freiraum für strategische...
Was ist Projektmanagement? Projektmanagement ist die strukturierte Planung, Steuerung und Umsetzung von Vorhaben mit dem Ziel, innerhalb eines definierten Zeit- und Kostenrahmens konkrete Ergebnisse zu erzielen. Ob Softwareentwicklung, Bauprojekt oder Markteintritt – Projekte sind zeitlich begrenzte Initiativen, die zur Wertschöpfung und Weiterentwicklung...
Der Weg zum erfolgreichen Vertriebs-/ Sales-Manager S+P Seminare Verkaufsziele erreichen Vertriebs-/ und Sales-Manager spielen eine wichtige Rolle in Unternehmen – sie sind verantwortlich für den Verkaufserfolg. Doch was macht einen guten Sales- bzw. Vertriebs-Manager aus? Dieser Artikel gibt einen Überblick über die Aufgaben, Qualifikationen...
The Importance of Cultural Capital: More Than Just Knowledge and Education S+P Seminars Leadership Seminars In our modern society, much is said about financial capital, social capital, and intellectual capital. Yet, a term that is often overlooked, but equally important, is cultural capital. Cultural capital encompasses the cultural...
Geplante Verschärfung der geldwäscherechtlichen Pflichten: Transparenzregister und Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter 1. Kernänderung im Koalitionsvertrag Der Koalitionsvertrag sieht ein Transaktionsverbot für Rechtsgeschäfte über 10.000 € vor, wenn ein oder mehrere wirtschaftlich Berechtigte einer juristischen Person nicht ermittelt...
Crypto Regulation & Blockchain Compliance 2025: Key Trends, Legal Changes, and Market Outlook for Germany and the EU Industry Trends & Company Developments The blockchain and crypto industry continues its rapid evolution in 2025. Companies like RIOT Platforms, HIVE Digital Technologies, and Coinbase are at the center of this transformation,...
Darknet-Festnahmen in Deutschland: Warum die Zahlen steigen – und was dahintersteckt Wenn Du die Nachrichten verfolgst, hast Du sicher schon von den großen Razzien gegen Darknet-Märkte gehört – und dabei fällt auf: Immer wieder sind besonders viele Festnahmen in Deutschland zu verzeichnen. Bei der Operation RapTor waren es 42, bei anderen...
Megatrends 2025 – Strategies for Managing Directors and Boards In a time when the economy is rapidly changing and new technologies, social expectations, and regulatory challenges are shaping the market, as a leader, you need a clear, strategic compass. 2025 will be the year when old patterns of thinking are broken, and new, agile leadership...
The fight against money laundering is more complex than ever. As regulatory requirements evolve and financial crime becomes more sophisticated, the role of the Money Laundering Reporting Officer (MLRO) has become both more critical and demanding. This article outlines the essential requirements for MLROs and provides practical strategies to...
Next Level AML: Strategies for Money Laundering Officers in the Digital Age The fight against money laundering is entering a new era. As digital transformation accelerates, regulatory requirements tighten, and financial crime becomes ever more sophisticated, Money Laundering Reporting Officers (MLROs) face unprecedented challenges—and opportunities....
Compliance as a Shield: Why You as a Leader Must Act Now 1. The Liability Situation Has Fundamentally Changed Anyone in a position of responsibility today is under heightened scrutiny. Not only from regulatory authorities but also from legislators. With the “Crime and Policing Bill 2025”, the UK is taking a drastic step: companies...
Strategic Outlook: The 7 Most Important Megatrends for Decision-Makers 2025–2030 As a leader, board member or member of the C-level, you must operate in an environment that is constantly changing more than ever. The coming years will be shaped by fundamental developments that will have a lasting impact on your decisions, strategy, and business...
Dangerous Knowledge Gaps: Why Boards and Managing Directors Must Now Catch Up with Fit & Proper 🚀 Many boards are lulled into a false sense of security. Once accepted by BaFin as “fit & proper” – and that’s it? Unfortunately, no. With the new Circular 2025, BaFin is tightening the screws significantly. Suddenly,...
Certified & Future-Proof: Your Path to ESG Risk & Investment Specialist (S+P Certified) The ESG wave is not a trend—it’s here to stay. Sustainability, social responsibility, and good corporate governance are no longer optional but legally mandated. For you as a professional or leader in Treasury, Depot A, or Credit, this means:...
📉 Capital Market Compliance Without Pitfalls: 5 Common Mistakes – and How to Avoid Them Capital market compliance is not a static set of rules but a dynamic playing field. With each new directive, each regulatory tightening, and each BaFin audit, your area of responsibility grows. But that’s exactly where the pitfalls lurk. In...
Annual Report of the FIU 2024: What You Need to Know About Money Laundering, Crypto Risks, and New EU Regulations The Financial Intelligence Unit (FIU) has published its 2024 Annual Report – and it’s full of insights. If you are a compliance officer, money laundering reporting officer, or work in financial crime, you should read [&h...
FIU-Bericht 2024 im Fokus: Was du jetzt zur Kryptoregulierung wissen musst Die Welt der Finanzkriminalität verändert sich rasant – und Kryptowährungen stehen im Zentrum dieser Transformation. Der Jahresbericht 2024 der Financial Intelligence Unit (FIU) zeigt eindrucksvoll, wie neue Technologien und digitale Zahlungsmethoden nicht nur Chancen,...
🇪🇺 18. Russland-Sanktionspaket: Die EU zieht die Zügel weiter an „Stärke ist die einzige Sprache, die Russland verstehen wird“ – mit diesen Worten kündigten EU-Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen und die neue Hohe Vertreterin Kaja Kallas das nächste, schärfste Sanktionspaket gegen Russland an. Ziel: Den Druck auf Moskau...
Neue Hochrisikoländer auf der EU-Liste: Was du als Geldwäschebeauftragter jetzt wissen musst Am 10. Juni 2025 hat die Europäische Kommission die Liste der Drittländer mit hohem Risiko im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktualisiert. Das ist kein bürokratischer Akt, sondern ein konkreter Weckruf für alle Geldwäschebeauftragten,...
MLRO-Strategie 2025+: Wie du mit S+P Compliance Services Kosten, Haftung und Regulierungsdruck meisterst 🔍 Einleitung: Warum 2025 zum Gamechanger wird Der Druck auf Geldwäschebeauftragte (MLROs) wächst massiv:Mit der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), der Aufsicht durch die AMLA ab 2025 und den neuen Auslegungshinweisen der BaFin...
Eckpunktepapier zur Meldepflicht nach § 43 GwG: Auswirkungen auf die Praxis und rechtliche Bewertung Die Geldwäscheprävention in Deutschland ist im Wandel. Mit dem FIU-Jahresbericht 2024 rückt ein Instrument ins Zentrum, das für dich als Compliance- oder AML-Verantwortliche:r von entscheidender Bedeutung ist: das Eckpunktepapier zur Meldepflicht...
➡️ Megatrends 2025 – Strategies for CEOs The business world is undergoing rapid change. Technological disruptions, sustainability requirements, and geopolitical risks demand a high degree of adaptability from CEOs. To succeed in this dynamic environment, one must identify the key megatrends early and act proactively. But which...
New Rules: What the Gambling Act, §11a, §23a FM-GwG and the Sanctions Act 2024 Demand from You Now As part of implementing EU directives and FATF recommendations, Austria has enacted profound legal changes. With the FM-GwG Amendment Act 2024 and the new Sanctions Act 2024, the Gambling Act (GSpG) has also been comprehensively amended. The...
🧭 C-Level Compass: The Most Important KPIs for CEO, CFO, COO, and CRO – Your Roadmap for More Impact in Top Management The world of C-level leadership is complex, dynamic, and data-driven. Whether CEO, CFO, COO, or CRO – each top management role has its own focuses and responsibilities. But one thing they all have […]
Service Inventions at the Executive Level: What Managing Directors and Boards Must Legally Consider Innovations arise not only in laboratories and development departments, but increasingly in the management levels of companies. Especially with service inventions by managing directors and boards, creative creation and complex legal issues intersect....
With System into the Future of Anti-Money Laundering Supervision: What EBA/CP/2025/04 Means for Banks and Financial Institutions Now 🧭 Why the New EBA Rules are Crucial Europe is preparing for a new era in anti-money laundering supervision. With the planned Anti-Money Laundering Authority (AMLA) , a central authority for monitoring...
In the rapidly evolving corporate world, C-Level executives face an array of challenges and opportunities. Leadership in digital transformation, navigating complex regulatory environments, and addressing cybersecurity threats are among the top priorities. This article explores these critical areas, drawing from studies and reports from prominent...
KMAG & EU Regulation 2023/1113: Stronger Rules Against Money Laundering in the Crypto Sector The Crypto Markets Supervision Act (KMAG) obliges crypto service providers to comply with comprehensive regulations for combating money laundering and terrorist financing. This law is complemented by the Regulation (EU) 2023/1113, which introduces...
🌐 Code of Practice gemäß EU AI Act – Pflichtprogramm für BaFin-regulierte Unternehmen Mit dem Inkrafttreten des EU AI Act am 1. August 2024 und der Anwendung zentraler Vorschriften ab 2. August 2025 beginnt für BaFin-regulierte Institute eine neue Ära der KI-Regulierung. Der „Code of Practice“ dient als freiwilliger, aber von der EU-Kommission...
Kontinuierliches KYC: Wie Du mit Echtzeit-Monitoring Compliance-Anforderungen sicher und effizient erfüllst 1️⃣ Warum Du Dich jetzt mit Perpetual KYC beschäftigen solltest Die regulatorischen Anforderungen an Unternehmen – insbesondere im Finanzsektor – steigen stetig. Klassische KYC-Prozesse („Know Your Customer“) mit zyklischen...
Doing Business in Germany: How to Navigate Compliance Requirements in a Changing Regulatory Landscape Germany’s compliance environment is among the most demanding in Europe — and increasingly so. For UK-based and international firms expanding into the German market, the regulatory bar is rising sharply with the introduction of new EU-wide...
Risiken von Umgehungsgeschäften: BaFin Aufsichtsmitteilung vom 27.03.2025 zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Warum das Thema jetzt höchste Priorität hat Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellen erhebliche Risiken für Finanzinstitute, FinTechs und Unternehmen dar. Besonders kritisch sind sogenannte Umgehungsgeschäfte,...
Zollschock oder Chance? Aktuelle Trends der US-Zollpolitik und was Unternehmen jetzt tun müssen In der vergangenen Woche kam es in der Handelspolitik der USA zu drastischen Zollmaßnahmen und anschließendem Teilrückzug. Zunächst verhängte US-Präsident Donald Trump ab dem 2. April die höchsten Zölle seit einem Jahrhundert auf breiter Front,...
⚖️ Compliance Outsourcing: Diese Megatrends revolutionieren das Risikomanagement! Was bedeutet das konkret?Compliance wird immer komplexer – neue Gesetze, Cyber-Risiken, ESG-Anforderungen und Technologien fordern Unternehmen heraus.Outsourcing von Compliance-Aufgaben wird zum Megatrend: schneller Zugriff auf Expertise, flexible...
Megatrends und Trends 2025 im Zahlungsverkehr & für Zahlungsdienstleister Die Zahlungsverkehrsbranche steht 2025 an einem Wendepunkt: Technologische Innovationen, neue Regulierungen und sich wandelnde Kundenerwartungen revolutionieren traditionelle Geschäftsmodelle. Megatrends wie Digitalisierung, Embedded Finance, Instant Payments, ESG-Compliance...
Verschärfte AML/KYC-Regeln: Aktuelle Trends und Stolpersteine Die Bekämpfung von Finanzkriminalität ist eine der zentralen Herausforderungen für Finanzinstitute weltweit. Regulierungsbehörden verschärfen kontinuierlich die Anforderungen an Anti-Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC)-Prozesse, um den immer ausgeklügelteren Methoden von...
➡️ Legally Secure Leadership: Your Guide to the Duties and Rights of Managing Directors and Board Members in Germany As a managing director, board member, or authorized signatory in Germany, you bear enormous responsibility. You have extensive decision-making authority, but you must also comply with strict legal requirements....
Next Level Leadership: CEO, CFO & COO Masterclass for Future-Proof Business Leadership The demands on top executives are constantly growing. Successful CEOs, CFOs, and COOs must continuously develop to steer companies safely through dynamic times. Our masterclass combines the latest trends in strategy, finance, and operations with practical...
Megatrends in Leadership: Soft Skills, Leadership & AI – How Leadership Succeeds in the New World of Work The world of work is changing rapidly. Artificial Intelligence (AI) is automating processes, hybrid teams are collaborating through digital channels, and leaders must find new ways to motivate employees and drive innovation. But what...
First 100 Days as Managing Director: What Really Matters Starting as a managing director brings many new challenges. Whether you have just grown into the role or are joining the company as a newcomer – the first weeks and months are crucial for your success. It is about understanding the company and its culture, gaining […]
Megatrends in Banking 2025: The Future of the Financial Industry Technological innovations, changing customer requirements, and new regulatory guidelines are shaping banking in 2025. Financial institutions must strategically adjust to these developments to remain competitive. ➡️The most important megatrends in banking 2025 1....
Project Management Megatrends 2025: Smart Technologies, Agility & Green PM In modern project management, professionals face new challenges, but also opportunities. The introduction of Artificial Intelligence (AI) and automation, as well as the implementation of hybrid approaches and sustainable ESG standards (Environment, Social, Governance),...
EU Sustainability Reporting 2025: ESRS Rules and Simplified CSRD Requirements Overview In today’s business world, it is no longer sufficient to be successful only financially. Companies are increasingly under pressure to make their impacts on the environment and society transparent. The EU has responded to this by introducing the Corporate...